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家族(妻)に投資について理解を得るために必要な5つのこと

妻に投資なんて危ないからやめるように言われるんだけど。。インデックス投資だからそんなに危なくないんだけど。

ぴろすけ

投資が一般的になってきましたが、まだまだ危ないものという認識は強いですね。

できれば妻の銀行預金も投資に回したんだけど、なんとかならないかな?

ぴろすけ

では私が妻にインデックス投資について理解してもらい、妻にも投資に参加してもらったお話をします!

この記事で分かること

投資に後ろ向きな家族にインデックス投資について理解してもらうために、必要な行動が理解できます。

目次

銀行預金で全て円で持っていることはリスクであると理解してもらう

ぴろすけ

まずは実は円での銀行預金自体がリスクであると理解してもらいましょう

どういうこと?

ぴろすけ

最近は円安なので円の価値が下がっている=預金が目減りしていることになります!

自分の資産を全て円で持っていること自体が大きなリスクとなります。

例えばドル/円が100円から200円になった場合単純にドルベースで考えると円の価値が1/2になったことになります。

極端な話、日本でハイパーインフレが起こり、ドル/円が1000円になると今ある銀行預金の価値は著しく低下することになります。

2024年現在、日本でもデフレからインフレに戻りつつあります。

インフレ率が2%であると仮定すると、現在の0.1%以下の銀行預金の金利では資産が目減りすることになります。

適切な投資をし5%程度の年利を得ることでインフレ対策になること、S&P500などのドルベースの投信を買うことで円だけではなく、ドルに分散できることなどで理解を得てみましょう。

自分の投資成績を共有する

ぴろすけ

自分自身がしっかり投資で利益を得ていることを伝えましょう!

何より大事なのはあなた自身が投資できちんと利益を出していることが重要です。

どの程度の利益が出ているのかをしっかり見せることで投資で利益を出すことは難しくないことを知ってもらいましょう。

ただ、これは継続的に行うことが大切です。

交渉が長期にわたることもありますので、継続的に少しずつでも利益を積み重ねて信頼を獲得しましょう!

ギャンブル的な投機と投資の違いを理解してもらう

ぴろすけ

投資と言うと、お金が消えてなくなってしまうイメージがあります。これが投機です。上下10%程度の値動きで高い確率で利益を出す、インデックス、債券投資について説明しましょう!

投資をすると最悪お金がゼロになってしまうイメージを持っている人は多いです。

実はそれは投機であって、インデックスや債券など値動きが小さく、長い目で見れば高い確率で利益が取れるものが投資であることを理解してもらいましょう。

投資=借金のイメージもありますが、信用取引やレバレッジを効かせたFXでないかぎり借金を背負うことはないということも重要な点です。

妻の少量の資金を確実にプラスにする

ぴろすけ

もし奥さんの理解が得られて資金を任せてもらえるなら、少しでも確実に利益を出しましょう!

基本的に人は損失することに大きな恐怖を感じます。

投資に対してネガティブな感情を持っているならなおさらですね。

大事なのは1円でも利益を出すこと!

妻に試しに100万円の運用を任せてもらいましたので、確実に債券インデックス投資を勧めて105万円にしました。

投資界隈ではたった5万円なのですが、妻にとって5万円は大金!

これで信頼を得て、より大きな金額の投資方針を任せてもらえるようになりました。

焦らずじっくり説得する

大事なのは焦らずじっくり説得することです。1回で決めようとしない、1回否定されたからと言ってあきらめないことです。

行動経済学からしても人は何度も同じ話を聞いていると、信じ始めます。

理想は自分以外の人からも言ってもらうと効果はさらに高まります。

仕事でも粘り強く交渉することあると思います。

1回ダメだったからと言って、

ぴろすけ

“なんで分かってくれないんだ!”なんて言ってはいけません

よく言われる”嫁ブロック”を崩せることを祈っております。

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